القائمة الرئيسية

الصفحات

كيفية مضاعفة رأس المال عن طريق التداول بنظام الهامش

مرحبا بك مجددا على مدونة تعلم الفوركس بالعربية مدرستك في تعلم الفوركس و تداول العملات من البداية الى الاحتراف ان شاء الله بطريقة مبسطة و شرح سهل خالي من التعقيدات. و بما انك اليوم وصلت لهذه المرحلة فانت اجتزت شوطا مهما في تعلم اساسيات الفوركس Forex و تداول العملات Currencies Trading ، و ان كانت هذه المقالة الاولى التي تقرأها على مدونتا فإني سأذكرك بالمقالتين السابقتين و اللتين تناولنا فيهما بعض المواضيع الاساسية في الفوركس و تداول العملات الا و هما 
 أما الان نأتي الى مقالة اليوم و التي سنتحدث فيها عن طريقة مضاعفة رأس المال الخاص بالتداول دون ان تمتلك تلك الأموال في الحقيقة و بطريقة شرعية مائة بالمئة، نعم صحيح انها الطريقة التي ستفتح لك باب تجارة الفوركس و تداول العملات لربح آلاف الدولارات شهريا بأقل رأس مال و بدون اخطار . لقد تحدثت كثيرا عن هاته الطريقة و لن ابالغ ان وصفتها بالطريقة السحرية لأنها تفتح أفاق كبيرة في تجارة الفوركس ، الا وهي التجارة بنظام الهامش أو التداول بنظام الهامش و تعرف بالانجليزية Trading in margin basis 

التداول بنظام الهامش Trading in margin forex
التداول بنظام الهامش Trading in margin forex

لماذا التداول بنظام الهامش Trading in margin forex


في الفوركس و بصفة عامة يمكنك ان تقوم بالتداول بكل برأس المال الخاص بك مثلا 1000 اورو او 100 الف اورو لا يهم كم لديك يمكنك التجارة بها لن يمنعك احد من التجارة بمثل هذا المبلغ . لكن ماذا عن الاشخاص المبتدأين الذين لا يملكون مثل هذا المبلغ الكبير بل كل رأس ماله هو 1000 اورو و قد دخل اصلا الى عالم الفوركس لتحقيق  مبلغ 100 الف اورو . ما العمل ؟ ما الحل؟ لقد سبق و أخبرتك عن الحل السحري او الطريقة السحرية و هي التجارة بنظام الهامش و التي تمكنك من مضاعفة رأس مالك أضعافا مضاعفة و كانك تمتلك ذلك المبلغ. ففي تجارة العملات يمكنك استخدام التداول بنظام الهامش لمضاعفة رأس مالك 10 مرات او 20 مرة أكثر بل تصل إلى 100 مرة  . فمثلا لو كنت تمتلك 1000 اورو و المنصة التي تستخدمها تتيح لك مضاعفة رأس مالك 20 مرة فأنت ستحصل على 20000 اورو من المنصة اموال حقيقية لا غبار عليها.
 ↚

كيف يمكن لاي شخص أن يقوم بمضاعفة راس المال أليس هذا مخاطرة ؟ 


نعم قد يتبادر في ذهنك هذا السؤال و ينتابك الشك ، لكن سأوضح لك طريقة العمل بالتجارة بنظام الهامش و كيف يمكنك الحصول على هاته الأموال و كيف تحمي المنصة التي تقدم لك المال نفسها، و لكن قبل ذلك يجب أن نفهم طريقة العمل بنظام الهامش Trading in margin حتى يتسنى لنا معرفة القواعد التي يجب اتباعها .

شرح التداول بنظام الهامش Trading in margin


لفهم افضل و اسهل لطريقة العمل بنظام الهامش سنأخذ مثالا توضيحيا و منه سنقوم باسقاطه على تجارة العملات .
لنقل ان شركة تقوم ببيع المنازل مثلا : لشراء منزل من خلالها تقوم بالتوجه للشركة و تسأل عن سعر المنزل و اذا كان المبلغ الذي لديك كافيا تشتريه و انتهى الامر . و اذا كنت سمسارا ستقوم بشراء هذا المنزل ثم تقوم ببيعه ثانية لاي شخص يدفع أكثر و هكذا تحقق ربحا من بيع المنزل. لكن المشكلة لبيع هذا المنزل و الربح منه يجب أن تشتريه أولا و هنا ناتي الى مشكلة اخرى الا وهي المبلغ الذي تشتري به هذا المنزل. ماذا لو كان سعر المنزل 60 الف اورو و أنت كل مالديك هو 1000 اورو ، كيف ستشتري هذا المنزل !!! مستحيل اليس كذلك !!! . لا ليس مستحيل اذا كانت الشركة تعمل بالتداول بنظام الهامش . فعن طريق 1000 اورو يمكنك شراء المنزل و بيعه و الربح من بيعه . و لكن كيف؟؟؟
ساشرح الأمر : 
بما أن الشركة تعمل بنظام الهامش فهي ستسمح بمضاعفة المبلغ الخاص بك (Leverage) و لنقل ستسمح بمضاعفة المبلغ الخاص بك 60 ضعفا و الان بطريقة حسابية نجد أن 1000*60=60000 اورو ، نعم الشركة اعطتك الان 59 الف اورو اضافية على المبلغ الذي تمتلكه ، اي انت الان تدين للشركة ب 59 الف ارور . و لكن لا يهم انت الان لديك 60 الف اورو اليس هذا ثمن المنزل الذي تود شرائه !! اصبح لديك الان 60 الف اورو لتشتري المنزل الخاص بك و اعادة بيعه للربح منه !!! تقوم ببيعه ب 70 الف اورو و تكون قد حققت 10 الاف اورو كفائدة لك !! توقف لا تستعجل ، الم تتسائل من قبل كيف يمكن ان تحمي الشركة نفسها من الاحتيال ؟ ماذا لو ذهبت و بعت المنزل و لم تسدد الدين الى الشركة اي 59 الف اورو التي تدين بها للشركة !!!
حسنا فيما يتعلق بهذا الامر فالشركة لن تقوم ببيعك المنزل و كتابته باسمك بل ستقوم بحجزه باسمك و المنزل ليس ملكك بل مازال ملك للشركة لكن يمكنك بيعه بأي مبلغ شئت و تسدد الدين للشركة و تأخذ المبلغ الاضافي كفائدة لك ، مثلا لو بعته ب 65 الف اورو ستخصم الشركة ثمن المنزل 60 الف اورو و انت تأخذ 5 الاف اورو المتبقية و ستقوم الشركة باعادة الالف اورو التي دفعتها في الاول لمضاعفة المبلغ الخاص بك (Leverage) ، و التي قد حجزتها الشركة كعربون . ماذا لو سوق المنازل قد انخفض و اصبح سعر المنزل الذي حجزته 59 الف اورو و قمت ببيعه بهذا المبلغ فانت الان تدين للشركة ب الف اورو اخرى و ذلك حتى تسدد ال 60 الف اورو كاملة و التي يجب عليك دفعها من جيبك الخاص.
 

اذا كيف تحمي الشركة نفسها من الخسائر في التجارة بنظام الهامش


قبل بدأ التداول بنظام الهامش و مضاعفة راس المال الخاص بك (Leverage) ستطلب الشركة منك فتح حساب خاص بك على منصتهم و  وضع مبلغ معين من المال و لنقل 4000 اورو ، اذا لبدأ العمل مع هاته الشركة يجب ان يكون لديك راس مال قدره 4000 اورو موجودة في حسابك لديهم. الان أنت تريد ان تشتري منزل من عند هاته الشركة و ثمن المنزل 60 الف اورو ، و لكن لا تريد ان تشتريه مباشرة بل عن طريق التداول بنظام الهامش اي ستدفع مبلغ و تقوم الشركة بمضاعفته 60 مرة و بالانجليزية Leverage ، و ليكن هذا المبلغ الذي ستدفعه هو العربون .
اذا ستدفع 1000 اورو مثلا و هاته الالف اورو ستخصم من حسابك لدى الشركة (ستخصم من 4000 اورو الموجودة في الحساب الذي فتحته سابقا اي أن المبلغ التبقي في الحساب الان هو 3000 اورو)  و بما ان الشركة تضاعف المبلغ 60 مرة سيصبح لديك 60 الف اورو بسهولة ، اي ان الشركة قامت بإعطائك 59الف اورو اضافية من عندها لكن بشروط.
انت لن تمتلك المنزل بل ستقوم الشركة بحجزه باسمك و انت ستقوم ببيعه بالسعر الافضل و الربح منه ، كيف يتم هذا؟
لنقل أنك وجدت زبون يريد ان يشتري هذا المنزل و بعد أخذ و رد بينكما اتفقتما على مبلغ 70 الف اورو كثمن للمنزل ، اذا انت ستطلب من الشركة ان تبيع المنزل لهذا الشخص ، و الشركة ستنفذ الأمر و تقوم ببيع المنزل ب 70 الف اورو لهذا الشخص. 
الان ستقوم الشركة بخص 60 الف ارور ثمن المنزل لانه محجوز باسمك و تضع الباقي في حسابك الشخصي اي تضع 10 الاف اورو في حسابم لدى الشركة و ايضا الالف اورو و التي اخذتها كعربون عند مضاعفة حسابك . الان اصبح في حسابك :
  • 3000 اورو التي كانت متبقية عند خصم الاف اورو
  • 10 الاف اورو الربح من بيع المنزل 
  • 1000 اورو التي تم اعادتها في الحساب
اي ان المجموع الان 14 الف اورو كاملة و انت بدأت فقط ب 4000 اورو اليس هذا رائع

ماذا لو بعت المنزل بسعر اقل من 60 الف اورو ؟


نأتي الان الى دراسة حالة أخرى ، انت الان حجزت المنزل باسمك و ذهبت للسوق و لكن لا احد يريد الشراء منك فكل شخص لا يريد دفع اكثر من 60 الف دولار الا وهو ثمن المنزل الاصلي ، لا مشكلة يمكنك ان تأمر الشركة ببيع المنزل و تقوم بخصم الديون و تعيد الالف اورو الى حسابك و لكن انت لم تربح شيئ و لم تخسر ايضا . لكن قد تقول لا لن أبيع اليوم سأنتظر قليلا فربما يرتفع سعر المنازل و ابيعه بثمن جيد و أحقق ربحا وفيرا ! تمر الايام و لكن ثمن المنزل لا يرتفع بل ينقص و قد أصبح اليوم مثلا 59 الف اورو بدلا من 60 الف اورو بالأمس ، قد تقرر البيع لتجنب خسائر اكثر او قد تنتظر قليلا .
ماذا لو قررت البيع ب 59 الف ارور ، ستأمر الشركة بالبيع و تقوم بالبيع و تقوم بخصم الديون من المبلغ لكن ثمن المنزل الاصلي هو 60 الف و انت بعته ب 59 الف أي أنك تدين ب الف أخرى للشركة و ستقوم بتسديدها من جيبك الخاص اي ان الشركة ستقوم بخصمها من حسابك الشخصي (من 3000 اورو المتبيقية في الحساب) و تكون قد سددت ثمن المنزل و ستعيد الشركة الالف ارور التي كانت محجوزة كعربون الى حسابك و سيصبح المجموع الكلي 3000 اورو اي انك خسرت 1000 اورو .
يمكنك ان تلاحظ ان الشركة قد خصمت الخسائر من حسابك الشخصي فعند المتاجرة بنظام الهامش نسمي العربون الهامش المستخدم Used margin و المبلغ المتبقي في الحساب الهامش المتاح Usable margin و هو المبلغ المسموح لك بخسارته و في هذا المثال لا يمكنك خسارة اكثر من 3000 اورو التي تملكها و التي يمكن للشركة خصمها من حسابك الشخصي.
اي انه لا يمكنك بيع المنزل باقل من 60 الف - 3 الاف = 57الف اورو
لا يمكنك بيع المنزل باقل من 57 الف اورو
ماذا لو لم تبع المنزل عند 57 الف اورو ، عندما يصل سعر المنزل في السوق الى 57 الف اورو سترسل لك الشركة تنبيه ببيع المنزل لأن الشركة تراقب السوق ايضا و ستخسر ان بعت المنزل بسعر اقل لذلك سترسل لك تنبيه يسمى نداء الهامش او Margin call محتواه اما بيع المنزل فورا و ستخصم الخسارة من حسابك و كل يذهب في طريقه او تقوم انت بشحن حسابك بمبلغ اضافي اي ان تضيف مبلغ اضافي على 3000 اورو الموجودة في حسابك .
اذا لم تضف اي مبلغ و لم تقم بالبيع ستقوم الشركة ببيع المنزل مباشرة و خصم الخسائر من حسابك و تسمى هاته العملية auto close و ذلك كي تحمي الشركة نفسها من الخسائر.
اما اذا اضفت مبلغ اضافي لحسابك و لنقل اضفت 2000 اورو اضافية لحسابك سيصبح لديك 5000 اورو املا ان تتحسن السوق و تبيع المنزل بسعر افضل. عند اضافة 2000 اورو فانت الان يمكنك تحمل خسارة 5000 اورو (3000+2000 = 5000 اورو) اي انه يمكنك بيع المنزل في حدود 55 الف اورو . فإما ان تتحسن السوق و تبيع المنزل بسعر افضل و تحقق ربحا و اما ان تبيع المنزل بسعر اقل و تخصم الشركة الخسائر من حسابك.
لذا يمكنك ان تلاحظ هنا ان الشركة لا تتحمل اي خسائر و تحمي نفسها بطريقة شرعية و عادلة و انت ايضا يمكنك ان تجني الكثير من الارباح اذا اتبعت الطريقة الصحيحة في الشراء و البيع اي ان تعرف متى يرتفع سعر المنازل فتشتري بسعر اقل و تبيع بسعر اعلى و تحقق الربح الوفير .

بما انك فهمت الان كيف يمكنك التجارة بنظام الهامش Trading in margin Forex نأتي الان و نقوم باسقاطه على تجارة العملات Currencies trading و بنفس الطريقة ، تقوم بفتح حساب على منصة تداول العملات تدعم التداول بنظام الهامش و شحن حسابك برأس مال لاستثماره و ستقوم المنصة بمضاعفة رأس مالك و انت تقوم بالتداول عليها بشراء و بيع العملات و هي تقوم بإضافة الارباح الى حسابك فورا و خصم الخسائر من حسابك ايضا ،و لتجنب الخسارة ستتبع طرق و استراتيجيات سنتطرق اليها فيما بعد ، و ايضا للتعلم و قبل استثمار أي رأس مال سنقوم بالتعرف على كيفية الحصول على اموال افتراضية للتداول بها و ذلك بفتح حساب تجريبي يتيح لك التداول بتلك الاموال كأنها حقيقة و تجربة المنصة و دراسة الطرق التي تستخدمها في تداول العملات و ما إذا كانت حقا فعالة و تحقق ارباحا و ذلك قبل التوجه الى استثمار اموال حقيقية.

و في ختام هاته المقالة نذكر بما تطرقنا له معا وهو ماهو التداول بنظام الهامش Trading in margin basis و لماذا نستخدم هذا النظام ، و ايضا مثال لشرح التجارة بنظام الهامش.

هل اعجبك الموضوع :